Captives können die finanzielle und operative Performance Ihres Unternehmens als Schlüsselelement Ihrer Risikomanagementstrategie verbessern. Durch die Verknüpfung von Risikoexpertise und datengestützten Insights bieten wir eine transparente Grundlage für die Entscheidungsfindung, um Ihre Strategien zur Eigentragung und zum Transfer von Risiken zu entwickeln.
Was ist eine Captive?
Eine Captive ist ein lizensiertes, firmeneigenes (Rück-)Versicherungsunternehmen, das die Risiken seiner Muttergesellschaft absichert. Unternehmen, die Captives gründen, können Prämien an ein spezielles Vehikel zahlen und so eine finanzielle Trennung für die abgedeckten Risiken vornehmen mit dem zusätzlichen Vorteil, dass sie Rücklagen für künftige mögliche Verluste bilden können. Dies kann besonders hilfreich sein, um die zugrundeliegenden Geschäftsbereiche vor übermäßigen Cashflow-Schwankungen zu schützen.
Warum WTW für Ihre Captive?
Mit unserer Expertise in der Gestaltung, Implementierung und Steuerung von Captives für Kunden weltweit nutzen wir lokales Wissen und Beratungskompetenz, um Ihre Captive zu optimieren, indem wir sicherstellen, dass sie in der richtigen Jurisdiktion zugelassen ist und Ihre individuellen Bedürfnisse bei der Risikofinanzierung erfüllt.
Wir unterstützen Kunden weltweit aus unterschiedlichen Branchen, Chancen in Entscheidungen zur Risikofinanzierung zu erkennen. Unterstützt durch WTW‘s Risk & Analytics, helfen unsere proprietären Core Analytics Software Tools unseren Kunden, einen optimierten ökonomischen Wert aus ihrem Versicherungsprogramm zu erzielen und ihr Gesamtrisikoportfolio zu optimieren.
Unsere Tools unterstützen Sie bei der Durchführung der Finanzanalyse und der Due-Diligence-Prüfung, die erforderlich sind, um allen internen Stakeholdern den Wert der Gründung einer Captive zu verdeutlichen.
Unsere Captive-Experten können in folgenden Bereichen helfen:
Laufende Kapitaloptimierung und Risikoanalyse
Unsere globalen Experten von Risk & Analytics haben es sich zur Aufgabe gemacht, Volatilität zu minimieren und Profitabilität zu verbessern.
Wir erkennen Muster und decken verborgene Werte in Ihren Risikoportfolios auf. Dabei greifen wir auf ein breites Spektrum an analytischen Methoden zurück:
- Risikoquantifizierung und -optimierung: Prädiktive Modellierung von Risiken auf Einzel- oder Portfoliobasis, Entwicklung der Risikotoleranz und des Risikoappetits sowie Programmoptimierung
- Quantifizierung von Klimarisiken: Innovative Szenario-Modellierung zur Identifikation neuer potenzieller Einnahmequellen
- Forensisches Accounting: Vorbereitung, Quantifizierung und Lösung von großen und komplexen Schäden, Pre-Loss-Planning und die Berechnung von Betriebsunterbrechungswerten.
Strategische Überprüfung
Wir überprüfen kontinuierlich die Verwendung Ihrer Captive, um deren Wert zu optimieren. Diese Unterstützung kann Captive-Health-Checks und Captive-Strukturanalysen sowie die Berücksichtigung der langfristigen Resilienz durch die Einbeziehung von ESG-Faktoren (Umwelt, Soziales, Governance) in Ihre Captive-Lösung umfassen.
Lösungen für das Versicherungsmanagement
Wir können alle oben genannten Dienstleistungen in den Bereichen Feasibility, Kapitaloptimierung und Risikoanalyse für Industrieversicherer anbieten, die in den Ländern tätig sind, wo auch wir vertreten sind, und Bedarf an Management Services haben. Dazu gehören:
- Affinity-Versicherer
- Managing General Agents
- Mehrfachagenten (MGUs)
- Legacy-/Runoff-Versicherer
- Nischen-Versicherer
